В Актюбинской области завершено расследование дела о незаконной выдаче займов под залог техники. Об этом сообщило Агентство по финансовому мониторингу Казахстана. По данным ведомства, с 2020 по 2025 год житель региона без лицензии кредитовал население, прикрывая эту деятельность комиссионными магазинами, что позволяло обходить контроль регуляторов.
Как установило следствие, по займам применялись завышенные ставки — до 3,7% в день при законном максимуме 0,3% в день. Таким образом, ставка превышала допустимый предел в 12 раз. В АФМ заявили, что деньги выдавались гражданам, находившимся в тяжелом финансовом положении.
В качестве примера в агентстве привели заем на 257 тыс. тенге сроком на 10 дней. По нему клиент должен был заплатить 51,4 тыс. тенге вознаграждения, что соответствовало 2% в день. При этом по закону сумма вознаграждения не могла превышать 7 710 тенге.
В залог у заемщиков принимали мобильные телефоны, телевизоры, игровые приставки, фотоаппараты и другую технику.
По информации АФМ, общий преступный доход по этой схеме превысил 93 млн тенге. Суд арестовал квартиру и три автомобиля подозреваемого. В качестве меры пресечения ему избрана подписка о невыезде.
Уголовное дело направлено в суд. В агентстве также напомнили, что обращение к нелегальным кредиторам связано с риском утраты имущества, и рекомендовали проверять наличие лицензии у подобных организаций.
Источник: bank.kz
