С 19 января 2025 года в Казахстане вступают в силу новые правила, согласно которым срок действия банковских карт для нерезидентов будет ограничен одним годом. Эти изменения инициированы Агентством по регулированию и развитию финансового рынка в рамках борьбы с незаконными финансовыми операциями. Основная цель введения таких ограничений — снижение рисков использования банковских карт в противоправной деятельности. Это касается, в частности, таких операций, как нелегальный оборот наркотиков, переводы на незарегистрированные биржи цифровых активов и платежи в электронные и интернет-казино.
Под действие новых ограничений попали банковские карты, которые будут выдаваться иностранцам, временно проживающим или находящимся в Казахстане, начиная с указанной даты. Исключение составляют бизнесмены, дипломаты и инвесторы — для них срок действия карт останется прежним, от трех до пяти лет. Важно, что новые правила не распространяются на уже действующие карты, выданные ранее, владельцы которых смогут пользоваться ими до окончания срока их действия.
В дополнение к ограничению срока действия карт введены усиленные меры контроля. Теперь банки должны будут проверять операции клиентов, имеющих более пяти карт одного банка или три карты от трех разных банков. Также ужесточены требования к проверке данных владельцев карт, в том числе подтверждение информации о владельцах бизнеса с использованием официальных документов и других источников. Автоматизированные банковские системы будут отвечать за обнаружение подозрительных операций, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Эти меры направлены на защиту финансовой системы Казахстана и ее соответствие международным стандартам. По мнению экспертов, более короткий срок действия карт содействует прозрачности банковской системы и усложняет массовое оформление карт для незаконных целей. Для получения карты иностранцам теперь будет необходимо присутствие в банке и предоставление таких документов, как трудовой договор, вид на жительство или договор на обучение.
На фоне роста международного интереса к Казахстану как к финансовому и логистическому хабу региона, новые правила призваны укрепить доверие к стране как на внутреннем, так и на международном уровне. Власти уверены, что ужесточение контроля сделает систему более устойчивой к потенциальным угрозам и финансовым преступлениям.