Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана ужесточило надзор за банками, их владельцами и кредиторами. Регулятор утвердил новые правила, которые позволяют выявлять не только формальных акционеров, но и лиц, фактически влияющих на решения банков и банковских холдингов. Постановление № 56 было принято 7 апреля и вступит в силу 17 апреля 2026 года.
Под контроль теперь попадут не только собственники акций, но и те, кто влияет на банк через финансирование или другие механизмы. Контролирующим лицом могут признать, в частности, того, кто выдает банку заем на льготных условиях или предоставляет ему значительное финансирование. Для банка такой порог установлен на уровне более 10% собственного капитала, для банковского холдинга — 25%.
К льготным условиям регулятор относит более низкие ставки по займам, сниженные выплаты по депозитам, а также отсрочки по обязательствам по сравнению с рыночными условиями.
Новые правила также предусматривают учет совместных действий нескольких лиц. Если группа инвесторов покупает 10% и более голосующих акций банка, либо 25% и более в банковском холдинге, у одного лица в течение 90 дней, или получает эти бумаги в доверительное управление в течение 12 месяцев, таких инвесторов могут признать крупными участниками.
При оценке участия будут учитываться и производные финансовые инструменты, если базовым активом по ним являются акции банка.
Лица, которых признают контролирующими или крупными участниками, должны будут уведомить регулятора либо устранить нарушения в течение 30 дней.
Согласно действующему законодательству, крупным участником считается владелец 10% и более акций, а мажоритарным — собственник более 50% плюс одной акции.
Подобные случаи регулятор уже выявлял ранее. В частности, у новых акционеров исламского Zaman Bank были обнаружены признаки аффилированности, после чего они вернули акции.
Источник: bank.kz
