В Актюбинской области завершено расследование дела о незаконной выдаче займов под залог техники. Как сообщили в Агентстве по финансовому мониторингу Казахстана, с 2020 по 2025 год житель региона выдавал кредиты населению без лицензии, прикрывая эту деятельность комиссионными магазинами, что позволяло обходить контроль регулирующих органов.
По данным следствия, займы оформлялись по завышенным ставкам — до 3,7% в день при установленном законом максимуме в 0,3% в день. Таким образом, ставка превышала допустимый предел более чем в 12 раз. В АФМ отметили, что деньги выдавались гражданам, находившимся в трудном финансовом положении.
В ведомстве привели один из примеров: при займе на 257 тыс. тенге сроком на 10 дней клиент должен был заплатить вознаграждение в размере 51,4 тыс. тенге, что соответствовало 2% в день. По закону эта сумма не могла превышать 7,71 тыс. тенге.
В качестве залога принимались мобильные телефоны, телевизоры, игровые приставки, фотоаппараты и другая техника.
По информации АФМ, общий преступный доход по этой схеме превысил 93 млн тенге. Суд наложил арест на квартиру и три автомобиля подозреваемого. В качестве меры пресечения ему избрана подписка о невыезде.
Уголовное дело направлено в суд. В агентстве также напомнили, что обращение к нелегальным кредиторам связано с риском потери имущества, и рекомендовали проверять наличие лицензии у таких организаций.
Источник: bank.kz
