В Казахстане предприняты решительные шаги по борьбе с мошенничеством в области онлайн-кредитования. С начала года было зарегистрировано около 34 900 преступлений, из которых более 16 100 связаны с интернет-мошенничеством, общий ущерб от которых превысил 7 миллиардов тенге. Одной из наиболее распространенных схем стало незаконное оформление онлайн-кредитов, что было зафиксировано в 6 800 случаях. Мошенники убеждают граждан самостоятельно оформлять займы или загружать программы удаленного доступа, чтобы получить доступ к их устройствам.
Более 4 000 случаев мошенничеств связаны с покупками на маркетплейсах и предоставлением онлайн-услуг. Также распространена новая схема обмана через оформление доставки товаров и цветов, когда злоумышленники используют SMS-коды для получения кредитов, выманивая их у получателей.
Для противостояния этим угрозам законодательство ужесточено новыми поправками для усиления защиты заемщиков и регулирования финансового рынка. Банки теперь обязаны принимать меры в течение двух рабочих дней при обнаружении неправомерного доступа и моментально информировать клиентов. В случае мошенничества обязательства по кредиту приостанавливаются на три дня, а если факт мошенничества подтвержден судом, долг должен быть списан в течение 10 дней.
С сентября введен запрет на оформление онлайн-кредитов без биометрической идентификации, а с октября 2024 года информация о заявках на кредиты будет передаваться в специальное бюро в реальном времени. Кроме того, в Казахстане создан антифрод-центр, способствующий быстрому обмену информацией между банками, финансовыми организациями и правоохранительными органами, усиленно защищая граждан от мошеннических схем.
