Национальный банк Казахстана намерен усилить контроль над валютными операциями нерезидентов, согласно новому проекту постановления, размещенному на портале открытых правовых актов. Это нововведение предусматривает обязательное обоснование законности и экономической целесообразности источников получения средств для обмена тенге на иностранную валюту. В перечень таких источников входят: продажа товаров и услуг резидентам Казахстана, продажа финансовых активов за тенге и получение дивидендов от деятельности внутри страны. Представители Нацбанка считают, что данные меры помогут снизить спекулятивный спрос на валюту и предотвратить возможные нарушения законодательства.
Постановление также вводит изменения в систему отчётности казахстанских банков. Теперь учреждения должны предоставлять данные о валютных операциях клиентов в более сжатые сроки — не позднее пяти рабочих дней. Например, для операций юридических лиц, превышающих $50 000, и физических лиц, превышающих $10 000, банки обязаны оперативно информировать соответствующие органы. Для безналичных операций пороги ещё ниже, требуя отчётности по юридическим лицам независимо от суммы, а по физическим лицам начиная с $1 000. Эти меры позволят Национальному банку быстрее анализировать изменения на валютном рынке и своевременно предпринимать соответствующие действия.
Дополнительно, начиная с 14 января, введено новое ограничение — максимальный срок действия платежных карт, открытых нерезидентами, теперь составляет 12 месяцев. Цель этого шага — снизить риски использования банковских услуг в незаконных схемах, таких как отмывание денег или операции с криптовалютами. Однако данное требование не распространяется на дипломатических работников, инвесторов, предпринимателей и лиц, получивших карты до вступления новых правил в силу.
Эти изменения имеют значение не только для банков, но и для обычных граждан Казахстана. Ужесточение контроля за операциями с валютой призвано усилить стабильность валютного рынка и повысить финансовую безопасность страны, внеся вклад в его устойчивость.
