Казахстанцы все чаще сталкиваются с блокировками банковских счетов и активным контролем со стороны финансовых учреждений. При попытках снять или перевести средства клиенты вынуждены отвечать на вопросы о происхождении денег и целях платежа, что вызывает значительный стресс и неудобство, как сообщает портал Otyrar.
Проблемы с блокировкой счетов касаются не только частных лиц, но и бизнеса. Предприниматели отмечают, что банки нередко замораживают крупные транзакции, или же звонят клиентам с целью уточнения, не отправляют ли они деньги мошенникам. Это вызывает опасения у клиентов, потенциально нанося ущерб репутации компаний. Например, директор туристического агентства Алия Мамитова поделилась, что такая ситуация пугает клиентов и негативно воздействует на её бизнес.
Банки объясняют свои меры необходимостью соблюдения международных норм и внутреннего законодательства в области борьбы с отмыванием денег и мошенничеством. Финансовый советник Арман Байганов подчеркивает, что проверки занимают определенное время, однако они необходимы для предотвращения финансовых рисков и соблюдения законодательства.
Эксперты рекомендуют казахстанцам сохранять спокойствие в подобных ситуациях и заранее иметь подтверждающие документы на крупные суммы денег. Кроме того, с 1 сентября текущего года налоговые органы смогут проверять переводы на физические счета свыше одного миллиона тенге от более чем ста человек за три месяца, что подчеркивает необходимость прозрачности финансовых операций.
Кроме того, депутат Мажилиса Ринат Заитов ранее высказывался о необходимости взыскания ущерба с банков в случае мошенничества. Эта позиция дополнительно подчеркивает актуальность обсуждаемых вопросов и необходимость более глубокого понимания правил работы финансовых учреждений в стране.
