Казахстанские власти планируют ввести новые строгие ограничения для иностранных клиентов банков. Проект постановления Агентства по регулированию и развитию финансового рынка предусматривает, что нерезиденты будут обязаны подтверждать свою личность ежемесячно и предоставлять доказательства законности пребывания в стране. Более того, срок действия платежных карт для иностранцев будет ограничен до одного года.
Банки Казахстана также примут меры для анализа транзакций на счетах нерезидентов в течение трех месяцев после их проведения. Если обнаружится, что операции не соответствуют ранее заявленным целям, банк может закрыть такие счета. Кроме того, иноземным клиентам будет дозволено владеть только одной платежной картой, кроме случаев открытия специального счетa для получения пособий или кредитной карты для обслуживания займов.
В рамках борьбы с мошенничеством, Казахстанские банки начнут блокировать счета «дропперов» — лиц, которые передают свои банковские счета третьим лицам для осуществления незаконных операций. Для выявления таких счетов будут созданы автоматизированные системы, в том числе с использованием искусственного интеллекта. Если банк заподозрит возможное мошенничество, он сможет задержать перевод на срок до трех дней.
Эти изменения направлены на усиление борьбы с финансовыми преступлениями, включая отмывание денег и нелегальный вывод средств за рубеж. По данным regulating agency, введенные меры должны повысить прозрачность финансовой системы Казахстана и снизить риски незаконной деятельности внутри страны.
Ранее сообщалось, что выпуск банковских карт в Казахстане достиг рекордных показателей, что подчеркивает актуальность введения новых мер.
