В Казахстане растёт популярность тренда под названием «Тайный Санта», который, однако, превращается в источник финансовых рисков. Пользователи социальных сетей начинают делиться номерами своих карт Kaspi Gold и телефонными номерами, надеясь на незначительные переводы от незнакомцев. В некоторых случаях сумма перевода может достигать 1 миллиона тенге, что подстёгивает других участников присоединяться к этому тренду и также публиковать свои реквизиты.
Эксперты предупреждают, что такая практика чревата опасностями. Публикация номеров карт и других личных финансовых данных создаёт благоприятные условия для мошенничества, включая фишинг и участие в незаконных схемах. Например, действие дроппинга, то есть пересылка «ошибочных» переводов третьим лицам, может привести к уголовной ответственности, даже если человек не подозревает о нарушении закона.
Kaspi Bank и финансовые консультанты настоятельно рекомендуют быть осторожными. Они призывают не публиковать номера карт, CVV-коды, PIN-коды и информацю из SMS-сообщений. Представители банка отмечают, что такие действия создают уязвимость, которую могут использовать злоумышленники для проведения фейковых переводов или вовлечения в мошеннические схемы.
Также Комитет государственных доходов напоминает о налоговых последствиях, связанных с подобными переводами. Если за три месяца один человек получает переводы от более чем 100 разных лиц на сумму, превышающую 1 020 000 тенге, эти операции могут рассматриваться как предпринимательская деятельность. В таком случае банки обязаны сообщать о таких операциях в налоговые органы, что может привести к дополнительным проверкам.
Следует помнить, что тенденция «Тайный Санта» может принести не только радость, но и серьёзные финансовые риски, способные негативно отразиться на благосостоянии участников.
