Шесть микрофинансовых организаций в Алматы оказались в центре скандала, связанного с мошенническими схемами. По сообщению Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), эти организации вынуждали заемщиков с просроченными платежами подписывать договоры гарантии с аффилированными структурами. В результате клиенты выплачивали суммы, значительно превышающие их первоначальный долг — в 3-5 раз больше заявленного кредита.
Данные схемы функционировали следующим образом: должники подписывали фиктивные документы, по условиям которых ответственность гаранта наступала только в случае смерти заемщика. Однако за такую «услугу» взималась плата, которая гораздо превышала размер изначального кредита. Одним из примеров служит случай, когда заемщик взял кредит на сумму 120 тысяч тенге, но в итоге выплатил по условиям гарантии 446 тысяч, не считая основной суммы долга и процентов.
Основной доход этих микрофинансовых организаций формировался за счет таких сомнительных платежей. По предварительным данным, общий ущерб от их незаконной деятельности оценивается в 30 миллиардов тенге. В настоящее время против руководства данных компаний проводится расследование по фактам мошенничества и незаконного предпринимательства.
Контроль за деятельностью таких микрофинансовых компаний в Казахстане осуществляет Агентство по регулированию и развитию финансового рынка. В случае обнаружения нарушений компании могут лишиться лицензии. В предыдущих публикациях также были даны рекомендации по отказу от навязанных платных услуг микрофинансовых организаций.
